Банки уже давно отслеживают переводы между картами, чтобы пресекать мошенничество и отмывание денег. Теперь налоговые органы также получили возможность запрашивать у банков информацию о движении средств.
Это происходит, если возникают подозрения, что деньги на счет поступили в качестве оплаты за товары или услуги, например, за аренду недвижимости, трудовую деятельность или продажу имущества.
Особое внимание крымских налоговиков привлекли жители региона, которые сдают жилье, используют нежилые помещения, продают коммерческую недвижимость и транспорт, а также самозанятые.
Житель южного берега Крыма, владеющий пятью грузовиками, не был зарегистрирован как самозанятый. За два года на его карты поступило около миллиона рублей за аренду транспорта. После беседы с налоговой службой он подал декларации и зарегистрировался как индивидуальный предприниматель.
Другой предприниматель, оказывающий бухгалтерские услуги, не отразил в декларации доходы, полученные на банковскую карту. В результате он дополнительно задекларировал более 10 миллионов рублей.
В этом году крымские налоговые органы направили более пяти тысяч запросов в банки, касающихся поступлений на карты через Систему быстрых платежей (СБП). Потенциальная сумма неучтенных доходов превысила 2 миллиарда рублей.
